Ya tienes producto (M1 a M4), comunicación (M5) y proceso (M6). Si estuvieras en un examen, lo pasarías. Pero no estás en un examen. Estás frente a un cliente que dijo: “Sí, hagámoslo.”

Y en ese momento necesitas saber exactamente dónde cotizar, en qué plataforma enviar la aplicación y qué documentos tener listos. Sin eso, todo lo que aprendiste se queda en teoría.

La diferencia entre el agente que cierra y el que “casi cierra” muchas veces no es conocimiento de producto. Es que uno sabe usar sus herramientas y el otro improvisa.

Este módulo es el puente entre saber y ejecutar.

¿Con qué herramientas trabajas?

Loyal opera con tres rutas operativas. Cada una asociada a un grupo de productos. No es complicado, pero necesitas tenerlo claro antes de sentarte con un cliente.

TruChoice: tu plataforma principal para seguros de vida. Aquí cotizas term y GUL con los 9 carriers de TruChoice: Assurity, Banner Life, Corebridge, Lincoln Financial, Mutual of Omaha, North American, Pacific Life, Protective y Transamerica. Es donde pasarás la mayor parte de tu tiempo operativo al inicio.

Portales de NLG y American Amicable: estos dos carriers tienen sus propias plataformas de cotización. El agente cotiza directamente en sus portales para todas las líneas que ofrecen: anualidades, gastos finales (en el caso de AA) y cualquier otro producto. Al contratarte con Loyal, ya tendrás acceso configurado a estos portales.

Email al equipo de TruChoice: las pólizas de IUL (Indexed Universal Life) de los carriers de TruChoice no se cotizan en el motor de cotización estándar. Se solicitan por email al equipo de TruChoice, quienes generan la ilustración y te la envían.

Tres rutas. Una vez que lo internalizas, se vuelve automático.

[DIAGRAMA DE COTIZACIÓN]